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打印 隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷深化，國際貿(mào)易融資的需求更加迫切，成為未來全球貿(mào)易的一大動能。然而，近年來全球經(jīng)濟(jì)增長幅度下滑，國際金融風(fēng)險擴(kuò)散，導(dǎo)致國際貿(mào)易融資風(fēng)險加大，對外貿(mào)企業(yè)影響較大。為了保障國際貿(mào)易融資的穩(wěn)步進(jìn)行，國際組織、各個國家、企業(yè)都在著力構(gòu)建一套措施以對貿(mào)易融資風(fēng)險進(jìn)行控制，確保企業(yè)健康發(fā)展。
增強(qiáng)貿(mào)易融資成全球共識
貿(mào)易融資是指銀行對進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利，是企業(yè)在貿(mào)易過程中運(yùn)用各種貿(mào)易手段和金融工具增加現(xiàn)金流量的融資方式。增強(qiáng)貿(mào)易融資是促進(jìn)國際貿(mào)易發(fā)展的關(guān)鍵一環(huán)。
2015年，中國國家主席習(xí)近平在出席安塔利亞峰會期間，與各成員方領(lǐng)導(dǎo)人就加強(qiáng)二十國集團(tuán)（G20）貿(mào)易投資合作并設(shè)立支持性工作組達(dá)成重要共識，成為當(dāng)年G20峰會的重要成果之一。
今年7月在上海召開的2016年G20貿(mào)易部長會議發(fā)布了貿(mào)易部長聲明，批準(zhǔn)了“三份文件”，達(dá)成了“兩項(xiàng)共識”。中國商務(wù)部部長高虎城會后表示，近年來，G20的主要任務(wù)逐步從危機(jī)應(yīng)對向長效治理轉(zhuǎn)變，貿(mào)易投資議題的重要作用日益凸顯，成為繼金融、財(cái)政之后，G20合作機(jī)制的又一支柱。
上海貿(mào)易部長會議批準(zhǔn)了《G20全球貿(mào)易增長戰(zhàn)略》（下稱《增長戰(zhàn)略》），為促進(jìn)全球貿(mào)易和經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展指明了方向?！对鲩L戰(zhàn)略》確立了增強(qiáng)貿(mào)易融資這一合作支柱，并提出針對性的行動方案，決定通過推動更多低收入國家參與自貿(mào)區(qū)、減小貿(mào)易融資缺口等舉措，推動落實(shí)聯(lián)合國2030年可持續(xù)發(fā)展議程。
一位不愿具名的中國銀行貿(mào)易融資研究團(tuán)隊(duì)分析師表示，隨著全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展一體化的不斷深入，中國國際貿(mào)易進(jìn)出口總額不斷攀升，國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)越來越受到貿(mào)易雙方和商業(yè)銀行的青睞，被越來越多地運(yùn)用于國際進(jìn)出口貿(mào)易之中，大部分國際性銀行的國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)發(fā)展成熟并被作為銀行的主要盈利來源。近5年來，人民幣國際化發(fā)展很快，現(xiàn)在人民幣已經(jīng)是全球第二大貿(mào)易融資貨幣、第六大交易貨幣，有許多國家和地區(qū)貨幣當(dāng)局將人民幣作為儲備貨幣，這些都為中國國際貿(mào)易融資的發(fā)展提供了良好的環(huán)境。
推進(jìn)貿(mào)易融資措施
不過，上述分析師也指出，目前國際貿(mào)易融資體系不健全，存在許多亟待解決的問題。具體到中國來說，目前存在商業(yè)銀行開展國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)起步晚，業(yè)內(nèi)對貿(mào)易融資的重要性缺乏認(rèn)知，業(yè)務(wù)能力有待提高；傳統(tǒng)融資占主導(dǎo)，創(chuàng)新融資被冷落；信息獲取不對稱，風(fēng)險管理有缺漏等問題。他建議，應(yīng)從提高對貿(mào)易融資的重視度、提升員工綜合素質(zhì)、強(qiáng)化內(nèi)部管理、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、加大監(jiān)管力度、完善法律法規(guī)等方面著手改善。
業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)能夠使境外人民幣回流境內(nèi)的渠道增加，加速人民幣的雙向流動，有助于推動人民幣國際化，并為境內(nèi)企業(yè)融資借用境外低成本人民幣資金打開便利通道。
對此，興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委表示，境外貸款的價格優(yōu)勢并不是永恒的，隨著跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)試點(diǎn)的擴(kuò)容，未來的貿(mào)易融資通道將由窄變寬，一旦達(dá)到一定規(guī)模后，境內(nèi)外的貿(mào)易融資成本將逐漸趨同。
值得注意的是，貿(mào)易融資的一大癥結(jié)是給了貿(mào)易洗錢可乘之機(jī)。貿(mào)易洗錢是一種利用國際貿(mào)易作為渠道，將非法所得的資金轉(zhuǎn)化成合法資金的違法行為。為了應(yīng)對貿(mào)易洗錢，各國及金融機(jī)構(gòu)正在努力開發(fā)新的解決方案。
商業(yè)信息巨頭湯森路透集團(tuán)日前宣布將要推出應(yīng)對貿(mào)易洗錢的新解決方案TRAC，推動貿(mào)易融資的透明度和效率?！癟RAC”代表“貿(mào)易融資、法規(guī)、審計(jì)和控制”，這是一套提供風(fēng)險管理端到端的解決方案。
湯森路透集團(tuán)亞洲區(qū)客戶及第三方風(fēng)險管理主管坦（BCTan）表示：“貿(mào)易融資是全球貿(mào)易的基礎(chǔ)，但是目前貿(mào)易洗錢成了一個日益突出的全球性問題，一份全球金融誠信建議報(bào)告上顯示，有80%的非法資金流動來自于發(fā)展中國家貿(mào)易洗錢。為此，全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)起了旨在減輕周圍貿(mào)易融資風(fēng)險的行動，在亞洲發(fā)行與具體貿(mào)易融資相關(guān)的規(guī)章制度?！?（國際商報(bào)張日）
